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新大陆旗下支付公司国通星驿两项违规再遭央行处罚

时间:20-07-22 11:50    来源:中国经济网

国通星驿一分公司被罚!

人民银行南昌中心支行近日公布的行政处罚信息公示表显示,福建国通星驿网络科技有限公司(下称“国通星驿”)江西分公司因存在两项违规行为被处罚。

《国际金融报》记者梳理央行公开信息发现,自2017年以来,国通星驿河南分公司、山东分公司、甘肃分公司、河北分公司、天津分公司、辽宁分公司、内蒙古分公司、厦门分公司因违反银行卡收单业务管理规定被各地中国人民银行的分支机构处罚。

国通星驿成立于2010年6月,是由新大陆(000997)数字技术股份有限公司(下称“新大陆”,股票代码:000997)全资控股的一家专门提供银行卡收单综合支付服务的第三方支付机构,也是福建省唯一一家拿到全国性银行卡收单牌照的企业。

两项违规

依据(南银罚字〔2020〕6号)处罚信息表,国通星驿江西分公司存在特约商户实名制落实不到位;未按规定设置、发送收单交易信息的违法行为。

对于国通星驿江西分公司特约商户实名制落实不到位的违法行为,中国人民银行南昌中心支行对其处罚款3万元。对于国通星驿江西分公司未按规定设置、发送收单交易信息的违法行为,中国人民银行南昌中心支行对其警告,并没收违法所得77755.26元,罚款50万元;对相关责任人员熊玮警告,处罚款5万元。

官网介绍,国通星驿成立于2010年6月,是由新大陆全资控股的一家专门提供银行卡收单综合支付服务的第三方支付机构,与中国银联、中国邮政等多家大型企业集团建立了长期战略合作关系,以“星驿付”、“星POS”、“ALL IN ONE”为主品牌,通付、通刷、扫码王、陆客等为子产品。

依据央行网站披露的信息,国通星驿在2012年6月27日获得支付牌照,获准在全国范围内开展银行卡收单业务,并于2017年6月27日完成续展,有效期至2022年6月26日。

屡屡犯错

记者梳理发现,自2017年以来,国通星驿河南分公司、山东分公司、甘肃分公司、河北分公司、天津分公司、辽宁分公司、内蒙古分公司、厦门分公司因违反银行卡收单业务管理规定被各地中国人民银行的分支机构处罚。

2017年,国通星驿河南分公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户建立业务关系,被中国人民银行郑州中心支行罚款48万元;国通星驿山东分公司因违反支付结算业务规定,被中国人民银行济南分行罚款3万元。

2018年,国通星驿甘肃分公司又因违反《银行卡收单管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定,被中国人民银行兰州中心责令限期整改,给予警告,并罚款3万元。

到了2019年,国通星驿河北分公司、天津分公司、辽宁分公司、内蒙古分公司、厦门分公司再次因违反《非金融机构支付服务管理办法》和《银行卡收单业务管理办法》等相关规定被中国人民银行相关机构处罚。

此外,2019年9月5日,广东警方曾公布超范围收集用户信息App监测情况,其中42款App存在突出安全问题,而国通星驿旗下”通付MPOS“App位列其中。